Мир инвестиций предлагает широкий выбор разнообразных классов активов. В зависимости от целей вложений, инвестор выбирает тот или иной класс активов. Такими целями может стать ожидание более высокой доходности, защита от инфляции или экономической рецессии, основанное на убеждении, что некоторые классы активов действуют как хороший хедж.

Инвестиции в различные виды металлы как раз и являются одним из вариантов, имеющим такие преимущества. Драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина, являются хорошей защитой от инфляции. Так же они воспринимаются как наиболее защищенная форма инвестиций, гораздо менее рискованная даже в сравнении с государственными облигациями.

С точки зрения инвестиций, металлы делятся на три основные группы: базовые металлы, драгоценные и редкоземельные металлы.

• Базовые металлы: из-за своей доступности по всему миру, как правило, более дешевы по сравнению с другими группами металлов. Эта группа включает в себя такие металлы как цинк, медь, алюминий, свинец, олово, никель, железо, которые используются в производственных целях.
• Драгоценные металлы: включают в себя золото, серебро, платину и палладий. Из-за сравнительно меньшего содержания в земной коре и относительно трудной извлекаемости эти металлы имеют более высокую цену. Используются они в ювелирной промышленности, электронике, при производстве медицинского и высокотехнологичного оборудования и приборов.
• Редкоземельные металлы: в эту группу входят лантан, церий, празеодим, неодим и так далее. Эти металлы находят все более широкое применение в электронных устройствах, военной технике, ракето и самолетостроении, оружии. Так же они используются в технологиях «STEALTH». Такие металлы не обязательно редкие, но их специализированная добыча и обработка, а также специализированные сферы использования, делают их уникальными.

Варианты инвестирования в металлы

Инвестирование в металлы доступно через различные финансовые инструменты.

• Физический металл.
  Можно купить металл в виде инвестиционных монет или слитков. Такую услугу предлагают многие банки и специализированные брокеры. Однако, такая форма инвестиций сопряжена с дополнительными расходами. При продаже такого металла необходимо будет уплатить НДС. Кроме того, нет гарантии того что вы сможете продать металл по текущей цене, поскольку на стоимость металла будет влиять его сохранность. Даже при условии идеального состояния слитка или монеты, банк откажется принять металл по текущей цене, ссылаясь на неправильное хранение. Избежать такой проблемы можно оставив металл на хранение в банке или специальном хранилище. Соответственно, за хранение придется заплатить согласно установленным тарифам.
• Обезличенный металлический счет (ОМС).
  Это, практически, аналог покупки физического металла, только в отличии от этого купленное количество металла отражается на специализированном банковском счете. В любой момент можно пополнить такой счет, докупив необходимое количество металла, продать все количество или часть металла по текущей цене. При этом необходимость уплаты НДС отпадает. Даная услуга также предлагается банками и зачастую доступна в интернет-банкинге, что избавляет от необходимости в посещении офиса банка. Возможен обмен ОМС полностью или в части на физический металл.
• ETF (Exchange Traded Fund)-биржевой фонд.
  Такое инвестирование заключается в приобретении акций биржевого фонда, инвестирующего в определенный металл или корзину металлов. Помимо металлов, такие фонды могут инвестировать в акции добывающих компаний или фьючерсы на акции или металлы. Приобретение акций ETF осуществляется двумя способами: непосредственно в фонде или — более простое – на бирже по рыночной цене. Технически такая сделка не отличается от покупки акций или облигаций. Преимуществами такого инвестирования можно отметить более быстрое прохождение сделки, низкие затраты, осуществление сделки в любой момент.
• ПИФы.
  Существуют паевые инвестиционные фонды, имеющими своими активами как конкретный металл, так и корзину металлов или акции металлургических компаний. В зависимости от вида ПИФа, существуют различные способы приобретения паев. Большое количество ПИФов торгуется на бирже, что делает их приобретение более простым и доступным. Также можно приобрести паи ПИФа непосредственно в управляющей компании. При этом необходимо учесть, что ПИФы делятся на открытые, купля-продажа паев которых может быть осуществлена в любой момент, и интервальные, сделки с паями которых осуществляются только через определенные промежутки времени.
• Акции металлургических компаний
  Большинство горнодобывающих компаний размещает свои акции на бирже. Каких-либо трудностей с их куплей-продажей не возникает. Доступ к рыночным торгам предоставляется брокером. Сделки с акциями являются технически наиболее простым способом инвестирования в металлы и имеют ряд преимуществ: относительно низкие издержки в виде брокерской комиссии, возможность приобретения акций иностранных компаний на любой из мировых бирж. При этом прибыль инвестора складывается как из роста курса акций, так и из начисленных по ним дивидендам. Однако не стоит забывать, что акции являются инструментом повышенного риска и такое инвестирование требует от инвестора определенной толерантности к риску, знаний в сфере инвестирования и «держать руку на пульсе событий».